我们在 2022 年初写的一篇关于美国 I-Bond 的介绍 【US Treasury Series I-Bond - 保本, 带通胀保护的一种选择】I-Bond 的全称是美国 US Treasury Series I Saving Bond。其中提到 I-Bond...

2022 年 3 月 29 日，众议院 (House) 以 414 票对 5 票的压倒性投票通过了 Securing a Strong Retirement Act 法案，咱们暂且翻译成强有力的退休法案) 。401(k) 以及类似的 Defined Contribution...

我们以前讲到过很多有关年金的话题，也写了很多年金分类总结。 年金 Annuity (1) - 概述 年金 Annuity (2) - 年金的种类 年金 Annuity (3) - 各种指数年金 年金 Annuity (4) - 浮动年金...

前几期《理解社安金》系列文章，我们分别讨论了：【什么年龄开始申请社安金最好?】【退休后的收入对社安金的影响 & 社安金的税务问题】【如何优化社安金 Spousal Benefit?】 最近我们也发布了几期关于社安金知识的 YouTube 视频。 第 4 期: 美国养老金 —...

文字讲解简介如下 一般来讲，如果公司提供 401(k)/403(b) 计划，那么他们会有专门的管理公司来管理计划以及里面的投资选项。公司 401(k)/403(b) 计划里面每一位员工有自己独立的账号，以及独立的管理。员工在 401(k)/403(b) ...

上两期《理解社安金》我们分别讨论了： 【什么年龄开始申请社安金最好?】 【退休后的收入对社安金的影响 以及 社安金的税务问题】 这篇文章我们介绍一下不同婚姻状况下社安金的优化，以及夫妻双方如何配合申请社安金比较好。当然，每个家庭的情况不同，每个人的想法也不同，所以本文只是供...

潘老师和老荣夫妻档，从事投资理财行业多年，成立了 Pan’s Financial Inc 公司。知识全面扎实的，拥有 Certified Financial Planner (CFP®, 注册财务规划师) 资质，持有各种投资 (Series 6, 63, 7) 和 保险...

指数型万能险 (Indexed Universal Life，也简称IUL) 拥有万能人寿险 (Universal Life) 的灵活性，同时还能提供较高的增长潜力。虽然听起来很简单，但是因为指数型万能险提供了很多可选功能：比如投资回报所参考的指数，保底策略，增长利息计算方...

二十年前，胰腺癌通常意味死亡，患者五年生存率只有 4% 左右；而对于治疗手段，医生能做的只是化疗，放疗和尝试一些冒险的手术。一个很重要的原因是，胰腺癌通常是在晚期才被发现，因为胰腺藏在胃的后面，常规手段很难发现肿瘤；另外，一些身体的警告信号，比如腹部不适、背部疼痛、体重降低...

上期我们讨论了申请社安金的年龄对能领取的社安金的影响，具体文章见【理解社安金 - 什么年龄开始申请社安金最好?】。这篇文章我们继续讨论社安金，主要讨论退休后工作收入对社安金的影响，以及社安金的税务问题。 退休后工作收入对社安金的影响...